Come evitare le chiamate di margine

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Come evitare le chiamate di margine
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Anonim

Se sei un investitore esperto, puoi utilizzare un conto a margine per aumentare il tuo potere d'acquisto e potenzialmente il tuo profitto. Ma se stai acquistando a margine, devi stare attento alla temuta richiesta di margine. Prendi una cattiva decisione di investimento e potresti trovarti a dover versare un po' di soldi al tuo broker. Come puoi evitare questo e comunque sfruttare un conto a margine? Abbiamo le risposte alle tue domande più comuni sul trading a margine e sull'evitare le richieste di margine.

Passi

Domanda 1 di 15: Che cos'è una richiesta di margine?

  • Evita le chiamate di margine Passaggio 1
    Evita le chiamate di margine Passaggio 1

    Passaggio 1. Una richiesta di margine si verifica quando il tuo conto margine ha un importo inferiore all'importo richiesto dal broker

    I conti a margine in genere includono titoli acquistati con denaro preso in prestito dal tuo broker. Tuttavia, il tuo broker richiede che una percentuale specifica del valore totale del tuo conto a margine sia il tuo denaro. Se i titoli che possiedi diminuiscono di prezzo, anche il valore del tuo conto diminuisce e potresti ricevere una richiesta di margine.

    Una chiamata di margine in genere non è una "chiamata" effettiva, come al telefono. In effetti, potresti anche non ricevere affatto un avviso. La maggior parte dei broker si aspetta che tu controlli un conto a margine abbastanza da vicino e aggiunga fondi o titoli se ti stai avvicinando a una richiesta di margine

    Domanda 2 di 15: una margin call è negativa?

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    Evita le chiamate di margine Passaggio 2

    Passaggio 1. Una richiesta di margine non è male in sé e per sé, ma può esserlo se non riesci a soddisfarla

    Una richiesta di margine significa semplicemente che le attività nel tuo conto di intermediazione sono scese al di sotto del margine di manutenzione richiesto dal tuo broker. Ciò potrebbe essere dovuto a una cattiva chiamata effettuata o a una brutta giornata per il mercato in generale.

    • Tutto ciò che una richiesta di margine significa è che devi compensare la differenza per riportare le risorse del tuo account al margine di mantenimento. A seconda delle circostanze, potresti essere a corto di poche centinaia di dollari.
    • Una richiesta di margine può essere dannosa se prendi una decisione di investimento particolarmente sbagliata e non hai i soldi per riportare il tuo conto al margine minimo.

    Domanda 3 di 15: cosa fa scattare una richiesta di margine?

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    Evita le chiamate di margine Passaggio 3

    Passaggio 1. Viene attivata una richiesta di margine quando il tuo account scende al di sotto del margine di mantenimento

    Il valore totale del tuo conto è costituito da qualsiasi contante che hai nel tuo conto più il valore di mercato dei tuoi investimenti. Se in qualsiasi momento il valore totale del tuo conto scende al di sotto del margine di mantenimento impostato dal tuo broker, ti chiameranno per compensare la differenza.

    • Il margine di mantenimento è espresso in percentuale. Se il tuo margine di mantenimento è del 25%, significa che almeno il 25% del valore totale del tuo account deve essere in contanti o titoli che possiedi a titolo definitivo.
    • Ad esempio, supponiamo che tu abbia un totale di $ 10.000 nel tuo conto di intermediazione: $ 2.000 in contanti e i restanti $ 8.000 in titoli, metà dei quali sono stati acquistati a margine. Ciò significa che il valore del tuo account è $ 6.000 o il 60%. Se il tuo margine di mantenimento è del 25%, è improbabile che tu debba preoccuparti di una richiesta di margine.
    • Se acquisti a margine, è importante monitorare il tuo account su base giornaliera. Il tuo broker potrebbe modificare il margine di mantenimento in qualsiasi momento. Ad esempio, i broker potrebbero aumentare il margine di mantenimento se il mercato è particolarmente volatile.
  • Domanda 4 di 15: A che ora escono le margin call?

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    Evita le chiamate di margine Passaggio 4

    Passaggio 1. Le chiamate di margine si basano solitamente sul valore del conto alla chiusura del mercato

    Negli Stati Uniti, la maggior parte dei broker considera il mercato "chiuso" alle 16:00. Ora orientale. Se il tuo conto è al di sotto del margine minimo in quel momento, il tuo broker emetterà una richiesta di margine di routine.

    • Se il mercato è particolarmente volatile, il tuo broker potrebbe calcolare i valori in anticipo ed emettere richieste di margini prima della chiusura. È anche importante prestare attenzione all'attività di mercato. Se il mercato chiude in anticipo, ciò significa che anche le richieste di margine usciranno prima.
    • Alcuni broker potrebbero non avvisarti nemmeno di una richiesta di margine: inizieranno semplicemente a liquidare i tuoi beni se il tuo account scende al di sotto del margine minimo. Se lo tieni d'occhio da solo, puoi fare le tue scelte sulla vendita di beni.

    Domanda 5 di 15: Come posso utilizzare un ordine stop per evitare una richiesta di margine?

  • Evita le chiamate di margine Passaggio 5
    Evita le chiamate di margine Passaggio 5

    Passaggio 1. Un ordine di arresto vende azioni prima che raggiungano il prezzo della richiesta di margine

    Una volta calcolato il prezzo di margine, imposta un ordine di arresto per vendere il titolo prima che raggiunga quel prezzo per evitare una richiesta di margine. Effettui un ordine stop nello stesso modo in cui effettueresti qualsiasi ordine di vendita: l'unica differenza è che il tuo broker non esegue l'ordine fino a quando le azioni vengono scambiate al prezzo impostato come prezzo di stop.

    • Ad esempio, supponi di aver acquistato azioni a $ 10 per azione e di aver determinato che il prezzo della richiesta di margine era $ 6,67. Potresti piazzare un ordine di stop per $6,70. In questo modo, se il prezzo delle azioni scendesse, le tue azioni verrebbero vendute prima che raggiungano il prezzo della richiesta di margine. Anche se perderesti comunque denaro, non ne perderesti abbastanza da attivare una margin call.
    • Imposta il prezzo dell'ordine stop più alto se vuoi perdere meno soldi. Nell'esempio precedente, impostare il prezzo di stop a $ 6,70 significa evitare una chiamata di margine ma hai comunque perso $ 3,30 per azione. L'aumento del prezzo di stop diminuisce l'importo perso.
  • Domanda 6 di 15: Come determino il prezzo della richiesta di margine?

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    Evita le chiamate di margine Passaggio 6

    Passaggio 1. Moltiplicare il prezzo di acquisto del titolo per il rapporto di margine

    Per trovare il prezzo della richiesta di margine per un determinato titolo, utilizzare la seguente formula: prezzo di acquisto iniziale x (1 - margine iniziale) / (1 - margine di mantenimento). Il margine iniziale è la percentuale delle azioni che dovevi acquistare da solo e il margine di mantenimento è l'importo minimo che dovresti mantenere nel tuo account. Il prezzo di acquisto iniziale è quello che hai pagato per il titolo (per azione).

    Ad esempio, supponi di acquistare 100 azioni a $ 10 per azione. Il tuo broker ti richiede di acquistare almeno il 50% delle azioni (il tuo margine iniziale) e il tuo margine di mantenimento è del 25%. La tua equazione sarebbe: $ 10 x (1 - 50%) / (1 - 25%) = $ 10 x 0,5 / 0,75 = $ 10 x 0,667 = $ 6,67. Il prezzo della chiamata a margine sarebbe di $ 6,67

    Domanda 7 di 15: Come posso soddisfare una richiesta di margine?

  • Evita le chiamate di margine Passaggio 7
    Evita le chiamate di margine Passaggio 7

    Passaggio 1. Soddisfa una richiesta di margine vendendo azioni o depositando contanti

    Se ricevi una richiesta di margine, devi depositare abbastanza denaro sul tuo conto per riportarlo al margine minimo richiesto. Puoi farlo aggiungendo più contanti o vendendo alcuni dei titoli che hai e utilizzando i proventi per ridurre il prestito a margine, il che riporterebbe il tuo account al minimo.

    Puoi anche depositare altre azioni nel tuo conto di intermediazione che possiedi a titolo definitivo. Ad esempio, se si dispone di un deficit di margine di $ 300, è possibile trasferire azioni per un valore di $ 400 per ripristinare il saldo

    Domanda 8 di 15: Quanto tempo ho a disposizione per soddisfare una richiesta di margine?

  • Evita le chiamate di margine Passaggio 8
    Evita le chiamate di margine Passaggio 8

    Passaggio 1. I broker normalmente concedono 2-5 giorni per soddisfare una richiesta di margine

    Se il tuo broker ti dà un avviso sulla richiesta di margine, quell'avviso include in genere una scadenza. Tuttavia, finché non riporti il tuo account al margine minimo, probabilmente scoprirai che il tuo potere d'acquisto è limitato.

    • Ad esempio, potresti non essere in grado di acquistare azioni aggiuntive a margine finché non hai riportato il tuo conto al minimo.
    • Anche se in genere hai pochi giorni per soddisfare una richiesta di margine, in genere è meglio pagarla il prima possibile. Non contare sul tuo broker per aiutarti o per darti tempo extra per trovare i fondi di cui hai bisogno.

    Domanda 9 di 15: Cosa succede se non riesco a soddisfare una richiesta di margine?

  • Evita le chiamate di margine Passaggio 9
    Evita le chiamate di margine Passaggio 9

    Passaggio 1. Se non riesci a soddisfare la chiamata, il tuo broker venderà le tue azioni

    Se la scadenza per rispettare la richiesta di margine scade e il tuo account è ancora al di sotto del margine minimo, il tuo broker forzerà la vendita di azioni per compensare la differenza. Non hanno bisogno della tua autorizzazione per farlo: è scritto nei termini e condizioni dell'accordo sul conto a margine che hai firmato.

    • Se il tuo broker liquida le tue azioni, può addebitare commissioni e commissioni anche su tali transazioni.
    • Il tuo broker ha anche il potere di scegliere quali azioni liquidare. In altre parole, potrebbero liquidare le azioni che stavano andando bene e che avevi pianificato di detenere, piuttosto che il titolo con scarso rendimento che ha innescato la richiesta di margine in primo luogo.
    • Il tuo broker potrebbe anche liquidare più azioni di quanto sarebbe strettamente necessario per soddisfare il requisito di margine minimo. Ad esempio, anche se ti mancassero solo $ 200 rispetto al tuo margine minimo, il tuo broker potrebbe liquidare $ 500 di azioni.
  • Domanda 10 di 15: Cosa significa mantenere una posizione a margine?

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    Evita le chiamate di margine Passaggio 10

    Passaggio 1. Mantenere una posizione a margine significa che hai preso in prestito denaro dal tuo broker

    La tua posizione è semplicemente la quantità di azioni che hai. Se mantieni quella posizione, significa che non stai né comprando né vendendo il titolo. Se originariamente hai preso in prestito parte del prezzo di acquisto del titolo dal tuo broker, allora mantieni la posizione a margine.

    • Mantenere una posizione a margine non è necessariamente una cosa negativa, ma significa che dovrai gli interessi del tuo broker sul denaro che hai preso in prestito.
    • Per chiudere la posizione, esegui semplicemente un'operazione opposta. Ad esempio, se hai acquistato 100 azioni, chiuderesti la tua posizione vendendo quelle 100 azioni.

    Domanda 11 di 15: Devo mantenere una posizione sul margine durante la notte?

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    Passaggio 1. Mantenere una posizione sul margine durante la notte è più probabile che si traduca in una richiesta di margine

    Mantenere una posizione a margine è più comunemente associato al day trading, in cui gli investitori chiudono tutte le posizioni alla fine della giornata. Se mantieni una posizione sul margine durante la notte, potresti finire con una chiamata di margine. Il tuo broker potrebbe anche addebitare commissioni e interessi aggiuntivi se mantieni una posizione a margine durante la notte.

    • Se il tuo broker ti ha designato come trader day pattern, il tuo potere d'acquisto sarà limitato se il tuo account scende al di sotto del tuo margine di mantenimento.
    • Quando mantieni una posizione sul margine durante la notte, corri anche il rischio che il titolo scenda ulteriormente tra le sessioni di trading, il che ti dà un divario maggiore da recuperare.
  • Domanda 12 di 15: Come posso acquistare con margine?

  • Evita le chiamate di margine Passaggio 12
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    Passaggio 1. Apri un conto a margine con il tuo broker ed effettua il deposito richiesto

    Quando richiedi un conto a margine, il tuo broker valuterà la tua solvibilità e fisserà un margine minimo basato su tale valutazione. Quindi, firmerai un accordo ed effettuerai il tuo deposito, che sarà di almeno $ 2000 ma potrebbe essere di più.

    • Leggi attentamente i termini e le condizioni del contratto prima di firmarlo. Chiedi al tuo broker se c'è qualcosa nell'accordo che non capisci.
    • Una volta che hai un conto a margine, acquisti azioni a margine nello stesso modo in cui compreresti normalmente azioni. L'unica differenza è che hai più potere d'acquisto grazie al tuo conto a margine.
    • Ad esempio, se depositi $ 10.000 nel tuo account e il tuo broker consente altri $ 10.000 di credito, significa che hai $ 20.000 con cui acquistare azioni.

    Domanda 13 di 15: L'apertura di un conto a margine influisce sul mio punteggio di credito?

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    Passaggio 1. L'apertura di un conto a margine può abbassare temporaneamente il tuo punteggio di credito

    Questo perché il tuo broker passerà attraverso i normali controlli del credito per valutare il tuo rischio di credito prima di impostare il tuo conto a margine. Ciò si traduce in genere in un'indagine difficile. Anche se una singola richiesta non avrà molto effetto, potrebbe far diminuire il tuo punteggio di credito se ne hai diverse.

    L'attività del conto a margine in genere non viene segnalata alle agenzie di credito. Tuttavia, se ricevi una richiesta di margine che non puoi pagare e finisci per essere debitore del denaro del tuo broker, ciò potrebbe influire sul tuo punteggio di credito

    Domanda 14 di 15: Che cos'è un margine di mantenimento?

  • Evita le chiamate di margine Passaggio 14
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    Passaggio 1. Il margine di mantenimento è l'importo del capitale richiesto in un conto a margine

    Un conto a margine ti consente di prendere in prestito denaro dal tuo broker per acquistare azioni. Tuttavia, una percentuale minima del tuo account deve essere in contanti o in azioni pagate. FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) imposta il minimo al 25% per i conti statunitensi, ma il tuo broker potrebbe impostare una percentuale diversa.

    I broker possono anche modificare i propri margini di mantenimento, in particolare in risposta a un mercato estremamente volatile. Il tuo margine di manutenzione potrebbe raggiungere il 40%

    Domanda 15 di 15: I broker applicano interessi sul margine?

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    Passaggio 1. Come ogni prestito, paghi gli interessi sul denaro che prendi in prestito per pagare le azioni

    Le tariffe specifiche variano a seconda del broker e della tua storia creditizia personale, sebbene di solito siano migliori delle carte di credito e di altre linee di credito dei consumatori.

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